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Herzlich willkommen,
Herr Maximilian Mustermann,
Möchten Sie zukunftsorientiert in Investmentfonds anlegen? Mit WertAnlage, der innovativen Fondsvermögensverwaltung von Union Investment, können Sie Ihre Vermögensanlage jetzt ganz individuell gestalten.
Individualität – ganz nach Ihren Wünschen
Bei WertAnlage stehen Ihre Wünsche im Mittelpunkt. Sie erhalten ein Basisportfolio, das auf Ihre persönliche Risikoneigung abgestimmt ist. Sie entscheiden, ob es sich um ein klassisches oder ein mit Nachhaltigkeitsmerkmalen ausgestattetes Basisportfolio handeln soll.
Beide Varianten können Sie zusätzlich nach Ihren Vorstellungen individualisieren: Bei der klassischen Variante wählen Sie aus neun Möglichkeiten: Regionen (Europa, Nordamerika, Schwellenländer), Themen und Megatrends (Gesundheit & Lifestyle, Technologien der Zukunft, Infrastruktur) oder Alternative Anlagen (Rohstoffe, Gold, Industriemetalle).
Bevorzugen Sie eher die Variante mit Nachhaltigkeitsmerkmalen dann wählen Sie aus vier Möglichkeiten zur Individualisierung: Themen und Megatrends (Klima und neue Energien, Technologien der Zukunft, Gesundheit und Lifestyle) und Alternative Anlagen (Rohstoffe).
Ihr Anlageportfolio ist somit für Sie maßkonfektioniert.
Innovative Verbindung von Mensch und Maschine
WertAnlage nutzt einen innovativen Investmentprozess, der menschliche Kompetenz mit fortschrittlicher Technologie in Form von Künstlicher Intelligenz verbindet.
Die Künstliche Intelligenz unterstützt die Experten, indem sie große Datenmengen analysiert, Muster erkennt und Prognosen für die zukünftige Entwicklung einzelner Investmentfonds ableitet.
WertAnlage im Überblick
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Für Ihr Portfolio steht ein großes Anlagespektrum zur Verfügung. Darunter aktiv gemanagte Fonds (von Union Investment, der LAIQON-Gruppe und anderen Kapitalanlagegesellschaften), ETFs und ETCs.
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Der Investmentprozess verbindet menschliche Kompetenz mit fortschrittlicher Technologie in Form von Künstlicher Intelligenz.
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Mit WertAnlage streuen Sie Ihr Vermögen in ein breites Anlageportfolio. Eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte und Anlageklassen kann dazu beitragen, das Risiko zu streuen und gleichzeitig unterschiedliche Ertragsquellen zu berücksichtigen.
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Ihre Fondsvermögensverwaltung berücksichtigt Ihre persönliche Risikoneigung und die von Ihnen gewählte Individualisierung. Das Anlageportfolio ist also für Sie maßkonfektioniert.
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Ihr Anlageportfolio wird dynamisch angepasst, wenn sich das Marktumfeld ändert und sich neue Chancen oder Risiken ergeben. Stets im Rahmen Ihrer persönlichen Vorgaben.
Lernen Sie die Gestaltungsmöglichkeiten von WertAnlage kennen und erstellen Sie Ihr individuelles Kunstwerk.
Oder bekommen Sie noch tiefere Einblicke in WertAnlage mit unserer .
Ihr persönliches WertAnlage Beratungsgespräch
Mit WertAnlage investieren Sie maßkonfektioniert nach Ihren individuellen Wünschen und Zielen und setzen auf eine innovative Fondsvermögensverwaltung.
Vereinbaren Sie jetzt Ihren persönlichen Beratungstermin und entdecken Sie die exklusiven Gestaltungsmöglichkeiten von WertAnlage.
Termin vereinbarenIch bin für Sie da
Thomas Musterberater
Berater-Funktion
Telefon
01234 56789-2BERATER
Gebührenhinweis der Bank, für Berater/Serviceteam.
E-Mail
berater@example.com
WertAnlage
Chancen und Risiken
Chancen in Bezug auf WertAnlage
- Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
- Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
- Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor
- Sie profitieren von einem innovativen Investmentprozess, der menschliche Kompetenz mit modernster Technologie in Form von KI vereint
- Teilnahme an den Wachstumschancen durch die kundenindividuelle Präferenz ausgewählter Regionen, Alternativer Anlagen, Themen und Megatrends
- Bei Anlagestrategien mit ökologischen und sozialen Merkmalen gilt: Es werden nachhaltige Kriterien in der Anlagepolitik berücksichtigt*
Risiken in Bezug auf WertAnlage
- Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
- Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
- Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt
- Die Wahl einer Portfolioindividualisierung führt dazu, dass ein Teil Ihres Portfolios, abhängig von Ihrer Auswahl, präferiert in geografische Regionen, Alternative Anlagen und/oder bestimmte Themen und Megatrends investiert wird. Dies kann zu erhöhten Wertschwankungen Ihres Portfolios führen
- Bei Anlagestrategien mit ökologischen und sozialen Merkmalen gilt: Ihre individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen können von der Anlagepolitik abweichen*
* Betrifft nur Anlageportfolios mit Nachhaltigkeitsmerkmalen
Chancen in Bezug auf die enthaltenen Produkte
- Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
- Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
- Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
- Chancen auf Wechselkursgewinne
- Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
- Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländer
- Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Bonität
- Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten
Risiken in Bezug auf die enthaltenen Produkte
- Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
- Wechselkursschwankungen
- Erhöhte Wertschwankungen durch Konzentration auf bestimmte Branchen
- Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
- Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
- Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
- Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
- Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds
Weiterführende Informationen zum Anlageportfolio mit Nachhaltigkeitsmerkmalen finden Sie unter:
www.union-investment.de/nachhaltigkeitskriterien4
www.union-investment.de/nachhaltigkeitskriterien5
Rechtliche Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung ist die Rahmenvereinbarung zur Individuellen Fondsvermögensverwaltung WertAnlage in Verbindung mit dem Servicevertrag für die Kundenbetreuung durch Ihre Bank. Der Rahmenvereinbarung können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Rahmenvereinbarung können Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache unter www.union-investment.de/rechtliche-hinweise einsehen. Den Servicevertrag für die Kundenbetreuung durch die Bank können Sie bei Ihrer Bank einsehen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für das UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten.
Die Inhalte dieses Marketingmaterials stellen keine Handlungsempfehlung dar und dienen ausschließlich Informationszwecken. Sie stellen insbesondere keine individuelle Anlageempfehlung dar und ersetzen weder die individuelle Beratung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Marketingmaterial wurde mit Sorgfalt entworfen und hergestellt, dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Es wird keinerlei Haftung für Nachteile, die direkt oder indirekt aus der Verteilung, der Verwendung oder Veränderung und Zusammenfassung dieses Dokuments oder seiner Inhalte entstehen, übernommen.
Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. Juli 2025, soweit nicht anders angegeben.